금융 및 경제 분야에서 핵심적인 두가지 요소인 유동성 위기와 인플레이션은 긴밀한 상호작용을 합니다. 유동성 위기는 금융시장 위기와 소비 및 투자에도 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 그리고 인플레이션은 물가 상승함에 따른 소비자 구매력이 감소하는 현상입니다. 이는 양극화를 부축이며 경제 활동과 금융 시장에 큰 파장을 일으킵니다.
서론 : 유동성 위기의 개념과 사례
금융 시장 주체인 정부와 중앙은행은 국가의 경제 활성화를 촉진하기 위해 유동성을 조절하는 역할을 수행합니다. 이는 유동성을 투입하거나 조절함으로써 이루어집니다. 그러나 장기적 그리고 지속적으로는 유동성이 수축되지 않으며 팽창합니다.
통화(유동성)가 시장에 주입되면 개인과 기업은 더 많은 자금을 얻을 수 있습니다. 이로써 투자와 소비가 증가하며 경제 활동 원활하게 진행됩니다.
뜻밖의 금융 위기가 발생한다면 상황은 어떨까요? 시간 동안 대량의 통화가 시장에 투입되게 됩니다. 이로 인해 처음에는 경제가 호조로 보일 수 있겠지만 시간이 지남에 따라 유동성이 지나치게 팽창하게 됩니다. 이는 자산 시장 급등과 같은 인플레이션 문제를 초래하는 주된 원인이 될 수 있습니다. 이에 대한 해결 과정에서 소비자의 구매력이 감소하고 기업의 투자가 줄어들게 됩니다.
본론 : 다양한 시기와 규모의 유동성 위기 사례
서브프라임 모기지 버블과 금융 위기 (2008)
2008년의 서브프라임 모기지 버블 붕괴는 미국에서 일어난 유동성 위기 사례 중 하나입니다. 서브프라임 모기지는 주로 신용등급이 낮은 저소득 계층이 주로 이용하는 주택 담보 상품입니다. 이는 지속적인 경제 활황 기간에 위험이 간과된 상태에서, 대규모의 채무 불이행이라는 큰 위기에 직면하며 금융 시장은 격동의 시기를 경험하게 되었습니다.
미국의 몇몇 은행은 신용 위기로 인해 어려운 상황을 겪게 됩니다. 지속적으로 운영되어야 할 은행의 자금 공급이 줄어들게 됩니다. 이에 따라 미국의 대형 은행은 결국 파산하게 됩니다. 이는 큰 충격을 일으키게 됩니다. 이러한 사태는 미국 내에 국한되지 않고 전 세계적으로 금융 충격 여파를 불러왔습니다. 각 나라의 지수는 하락했으며 경제 또한 좋지 못한 모습을 보였습니다. 이러한 사건을 계기로 금융 시장의 안정성이 중요시되었으며, 이를 통해 규제 및 감독 체계가 더욱 견고하게 강화되었습니다.
아시아 금융위기와 경제 위기 (1997)
아시아 금융위기는 1997년에 발생하게 됩니다. 우리나라도 겪은 중요한 경제 사건으로, 유동성 위기였습니다. 부실한 금융시스템 및 금리 상승 등 다양한 요인이 복합적으로 작용하게 됩니다. 우리나라 및 아시아의 여러 나라들은 통화과 폭락하게 됩니다. 이 결과 우리나라는 경제적 어려움과 같은 후폭풍을 겪게 됩니다. 금모으기 운동 등이 이 때 진행되었을 정도로 국민 모두가 이겨내려고 노력했습니다. 이 때 국제통화기금의 긴급자원을 받게 됩니다.
전염병 대유행으로 인한 대규모 유동성 투입 (2020)
2020년에는 금융 위기가 금융 분야와는 무관한 전염병 대유행으로 인해 발생했습니다. 이는 지난 몇십 년 동안 전례 없는 사태였으며, 이로 인해 세계 각국은 기업과 가계를 지원하기 시작했습니다. 통화를 투입하는 정책이었습니다. 재난지원금처럼 국민에게 바로 자산이 투입되기도 했습니다. 그리고 이로 인해 인플레이션이 발생하게 됩니다. 그리고 몇십 년 동안 보지 못한 빠른 금리 인상과 금리 수치를 보게 됩니다.
결론 : 인플레이션과 유동성의 상관관계
인플레이션은 지속적으로 물가가 상승하는 경제 현상을 말합니다. 소비자들은 과거에 금액보다 높은 금액으로 재화화 서비스를 구매해야 합니다. 적정 인플레이션은 연 2% 정도입니다. 대체적으로 매월 체크되는 소비자물가지수 CPI(Consumer Price Index)와 생산자물가지수 PPI(Producer Price Index)를 주된 인플레이션 지표로 활용되고 있습니니다. 이를 초과하게 되면 소비자들은 구매를 자재하게 되는 현상이 일어나게 되며 이는 기업에도 영향을 끼치게 됩니다. 이는 경제에 불안을 초래할 수 있습니다.
각국 중앙은행은 인플레이션과 물가 상승률을 적정 수준으로 유지하기 위해 노력합니다. 적정 수준을 높은 수준으로 상회하는 현상이 지속된다면 소비자들은 구매력을 상실하게 됩니다. 또한 자산의 여부와 소득의 격차가 커지며 이는 소득 불균형 심화를 일으킵니다. 이는 기업의 수익성에도 부정적인 영향을 주게 됩니다. 이렇듯 경제 전반적으로 혼란을 야기하게 됩니다.
인플레이션을 통제하기 위해 금리 인상을 시행하게 됩니다. 그러나 이 정책은 기업의 투자 위축 및 가계에 대출 부담이 늘어 소비가 줄어들게 되는 현상이 나타납니다. 통화정책은 명암이 존재하기 때문에 현 상황을 다각적으로 고려하여 최선의 방법을 시행해야 합니다,
금융시장에서 유동성과 인플레이션은 상당히 긴밀한 상관관계를 갖습니다. 중에 유동성이 높아진다면 이는 경제 활성화 현상이 일어나게 됩니다. 그리고 인플레이션을 동반하게 됩니다. 너무 지나치게 통화가 풀린다면 이는 과도한 인플레이션 현상이며 버블 경제를 초래하여 경제의 안정성을 무너뜨릴 수도 있습니다. 이렇듯 적절한 유동성 통화 정책을 통해 과도한 인플레이션을 막고 안정적으로 유지시킬 수 있도록 조절하여 경제 안정을 도모해야 합니다.
마지막으로 개인적인 정보성 기록 글로 투자 권유 글이 아니란 점을 밝힙니다.